Трейдинг

Головна » Статті » Форекс

Ризики кредитного плеча на ринку Форекс

Кредитне плече на валютному ринку вважається одним з головних переваг, а так само джерелом високих ризиків. Різні фінансові ринки надають трейдерам можливість користуватися великими грошима, ніж є у спекулянтів в наявності, але найбільш вражаючі значення кредитного плеча зустрічаються саме на Forex. На жаль, далеко не всі трейдери розуміють, які ризики кредитного плеча, з-за чого з'являється багато безглуздих припущень, тверджень тощо. Далі на прикладах буде представлена реальна ситуація з плечем на Форекс, а так само з ризиками. Перевага кредитного плеча - трейдер може торгувати, використовуючи набагато більший капітал, ніж має на своєму депозиті. З іншого боку, з'являється можливість придбати занадто великий обсяг активу, але в чому небезпека? Переходимо до подробиць, де є відповіді на більшість питань. Що таке кредитне плече - огляд з усіма подробицями. Чиї ризики при використанні кредитного плеча На Форекс трейдери, як правило, можуть самостійно встановлювати розмір плеча на своєму депозиті, або через особистий кабінет, або звернувшись в службу підтримки брокера. Ніхто не нав'язує конкретну величину, а компанія своїм клієнтам пропонує діапазон значень, наприклад, від 1:10 до 1:1000. Тепер пропоную швиденько згадати, яка роль плеча на Форекс. Для прикладу візьмемо плече 1:100, з яким трейдер хоче придбати 1 стандартний лот валютної пари EUR/USD (вартість $100.000). У спекулянта немає на депозиті $100.000, але він використовує плече 1:100. В цьому випадку для придбання лота йому не потрібно мати $100.000, а достатньо володіти $1000 (це 1/100 від необхідної суми). На депозиті брокер блокує $1000 (це запорука), а $99.000 надає зі своєї кишені (або сума йде за рахунок банку, з якими співпрацює компанія). Здавалося б, навіщо брокеру ризикувати своїми грошима з-за клієнта, який, можливо, і торгувати не вміє? Насправді, організація нічим не ризикує. Якщо по угоді клієнта підуть збитки, то їм ніхто не дасть зрости до величини $1000 - угода буде закрита автоматично, як тільки з'явиться загроза для засобів брокера. Наприклад, втрати по угоді досягнуть $850 і позиція буде закрита, всі збитки ляжуть на трейдера, а компанія нічого не втратить. Відповідно, якщо торговцю було б відкрити операцію на 1 лот, але при кредитному плечі 1:20, то на депозиті повинно знаходитися не менше $5000 (500020=100.000). У цьому випадку примусове закриття позиції сталося б при збитку по угоді на рівні $4250 (точне значення залежить від торгових умов конкретного брокера). Потрібно кредитне плече в торгівлі на ринку Форекс? Залежить ризик від кредитного плеча* Є думка, що ризики у торгівлі на Форекс прямим чином залежать від розміру кредитного плеча. Давайте розбиратися, а для наочності знову вдамося до прикладів. Нехай трейдер знову набуває 1 лот, але робити це він буде на двох рахунках з різними величинами плеча. У першому випадку мова піде про значення 1:100, а у другому-1:1000, але в обох ситуаціях на депозиті знаходиться $3000. 1. При 1:100 для покупки 1 лота потрібно заставу $1000, а зміна ринкової ціни на 1 пункт буде додавати або віднімати від рахунку $10 (якщо ціна йде в плюс по угоді, то за кожен пункт +$10, а якщо в мінус, то -$10). Наприклад, при осіданні 80 пунктів трейдер втрачає $800 від своїх коштів. 2. При 1:1000 для покупки 1 лота вже достатньо буде лише $100, але зміна ринкової ціни на 1 пункт буде як і раніше додавати або віднімати від депозиту $10. При тій же самій просіла 80 пунктів втрати спекулянта будуть складати колишні $800. Виходить, що ризики від кредитного плеча прямим чином не залежать, вартість пункту "прикріплена" до об'єму операції в лотах. При зміні значення плеча змінюється лише розмір застави, а це стає лише непрямою причиною збільшення/зниження ризику. Чому так виходить, в чому причина? В даному випадку проблему можна віднести до категорії психологічних, адже при невеликому заставі у спекулянта на Forex залишається не мало вільних коштів, за які людина може придбати нові обсяги. Трейдер отримує можливість відкривати більшу кількість позицій, порушуючи допустимі ризики, сумарний обсяг усіх відкритих угод може виявитися дуже великим. Маржинальна торгівля - особливості роботи з кредитними засобами Саме значно збільшений обсяг позицій вплине на ризики, так як вартість одного пункту, пройденого ринковою ціною, істотно зросте і при осіданні дана ситуація виявиться небезпечною. Якщо ж трейдер володіє собою, має уявлення про ризики (якщо не має, то взагалі складно буде на Форекс), то для нього не буде грати ролі, якої величини кредитне плече у його депозиту, звичайно, в розумних межах (якщо зовсім маленька, то не буде можливості укладати угоди, занадто великий стане заставу). Боятися великого кредитного плеча не варто, воно надає трейдеру широкі можливості, але це ж не означає, що спекулянт повинен відразу "на всю котушку" використовувати маржинальні властивості, відкриваючи позиції величезного обсягу. Можна торгувати однаковими обсягами на рахунках з різними величинами плеча і мати при цьому одні і ті ж ризики.
1 2 3 4 5 Категорія: Форекс \| Додав: 25.07.2016
Переглядів: 623 \| Рейтинг: 0.0/0